同方全球推 「傳世臻享」終身壽 搶灘高凈值市場

2020/05/15

       伴隨著中國成為全球第二大經濟體,整個社會和家庭創造了巨大的精神和物質財富。近年來,面對越來越多繼承類案件糾紛,如何安全有規劃地傳承這些財富,已成為數量越來越多高凈值人群所面臨的問題。近日,同方全球 「傳世臻享」終身壽險榮耀上市。這款終身壽險兼顧意外傷害額外賠,財富傳承更明確,高齡責任可選擇,保險金+信托四大特色,為高凈值人群實現財富傳承,延續家族興旺。

終身壽險或將成高凈值人群財富傳承利器

      中國家庭財富傳承已遇瓶頸期,傳統遺囑繼承由于以生命終結為條件,在未來不確定時點會引發財產分割的效力問題,具有極大局限性,且無法規避遺產稅或出現遺囑繼承執行力不強、事后易引發糾紛、監護人道德問題等風險,越來越無法滿足當下繼承需求。同方全球人壽總經理助理兼首席代理人事業執行官王朝蓬先生指出,終身壽險兼具財富杠桿效應、法律保護性和配置平衡性三大優勢,或將成為高凈值人群財富傳承的利器:

      第一,杠桿效應。解決了家庭人數眾多,傳承資金不夠或無法兼顧的問題;

      第二,具有法律強保護性,這是其他金融工具難以企及。 在《個人所得稅法》第4條第5項也明確,保險賠款是免納個人所得稅的。此外,若保險金指定了受益人,保險金將不作為遺產部分進行債務償還;

       第三,具有配置平衡性,可以和遺囑、家族信托進行無縫對接。保險金+信托降低信托門檻,讓客戶通過更多選擇滿足家庭的財富管理需要。


同方全球 「傳世臻享」開拓終身壽新疆域

      近日,同方全球人壽發布了「傳世臻享」終身壽險。該產品可附加(C款)投保人豁免保費重大疾病保險。主險「傳世臻享」終身壽險必選責任為身故保險金和意外身故保險金,可選責任為高齡身故保險金。附加險保險責任為豁免保險費,若投保人因意外或于等待期后身故、全殘、確診合同約定的重大疾病或輕癥疾病,則豁免主附險后續各期保險費。

      該產品特色:

      意外傷害額外賠。經常外出人士有較高意外風險,在年滿71周歲前給予客戶額外50%的意外身故保障,大大增加了客戶的保障金額,花費較少的保費,獲得更多的保障。

      財富傳承更明確??蛻羯砉?,指定的身故受益人將獲得身故保險金,恰如其分的體現了終身壽的定向傳承。

      高齡責任可選擇??蛇x擇投保高齡身故責任,71歲起身故可額外賠付20%或50%基本保額,無懼晚年人身風險。

      保險金+信托。當保費達到要求時,可選擇將保險金受益人變更為信托公司,信托公司承接保險金,根據委托人的意愿向信托受益人進行靈活分配。

      以35歲的方先生為自己購買“同方全球「傳世臻享」終身壽險”為例,他選擇20年交費,基本保額300萬,年交保費為56,100元。 方先生享有的保障如下:

      若方先生在65周歲時不幸遭遇意外導致身故,則身故保險金受益人可獲得300萬元身故保險金和150萬元意外身故保險金,合計450萬元;

      若方先生平安度過一生,安然百年,則身故保險金受益人可獲得300萬元身故保險金。

      同方全球 「傳世臻享」終身壽上市,是同方全球人壽在終身壽領域開拓的又一力作。作為當下財富傳承不可或缺的終身壽產品,「傳世臻享」在財富傳承與管理、意外額外保障等各方面都表現出了不俗的優勢,相信定會在壽險市場擁有很強的競爭力,為高凈值人群實現財務保障,安享未來。 


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